买卖承兑汇票是否犯法_承兑汇票_词汇大全意思全集

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买卖承兑汇票是否犯法：个人做买卖承兑汇票违法吗

买卖承兑汇票是否犯法：银行承兑汇票买卖是否合法，什么法律后果

我国相关法律法规规定，在银行开立存款帐户的法人以及其他组织之间，必须具有真实的交易关系或债权债务关系，才能使用银行承兑汇票。银行承兑汇票不能背书转让给个人。银行承兑汇票背书转让：背书转让无须经票债务人同意。在票据背书转让时，行为人无须向票据债务人发出通知或经其承诺。只要持票人完成背书行为，就构成有效的票据权利转让。背书转让的转让人不退出票据关系。背书转让后，转让人并不退出票据关系，而是由先前的票据权利人转变为票据义务人，并承担但保承兑和担保付款的责任。背书不得附有条件，票据法规定，背书附有条件的，所附条件不具有汇票上的效力银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。银行承兑汇票的出票人必须具备下列条件：在承兑银行开立存款帐户的法人以及其它组织；与承兑银行具有真实的委托付款关系；资信状况良好，具有支付汇票金额的可靠资金来源。

买卖承兑汇票是否犯法：私人做承兑汇票贴现是不是违法的啊？

是违法行为。

银行承兑汇票的贴现申请人只能是依法登记注册并有效的企业法人或其他经济组织。

私人是不具备资格的，这属于非法经营：

《中华人民共和国刑法》

第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；

情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：

（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；

（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；

（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；

（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

扩展资料

私人做承兑汇票的贴现处罚案例：

男子经不住高额返点的诱惑，为朋友开具无资金保证的商业承兑汇票。后朋友以兑换商业承兑汇票套现的方式，骗取十堰某公司共计人民币300余万元。11月12日，犯罪嫌疑人张某因涉嫌金融票据诈骗被湖北十堰东岳警方抓获。

现年40岁的张某是江苏省无锡市人，与好友罗某因饭局结识为好友。2015年8月，罗某找到张某，称打算做钢丝贸易生意，可目前资金周转紧张。于是请张某帮忙开1000万的商业承兑汇票用以抵押。

张某起先很犹豫，但在罗某向其分析了钢丝生意的市场前景，以及自己的资金情况，并承诺年后一定归还，还能返还3.5%的“好处费”时，张某动了心。于是，张某让会计开了2张共计1000万元的商业承兑汇票给了罗某。几天后，张某先收到了罗某打来的10万元“好处费”。

就在张某坐等收钱的时候，好友罗某因利用这些承兑汇票，以兑换商业承兑汇票套现的方式，骗取了十堰某公司共计人民币300余万元，后诈骗行为败露被警方抓获。此后，牵涉其中的张某也因无实际支付能力，承兑汇票无法兑现，而被警方确定为网上追逃人员。

犯罪嫌疑人张某被网上追逃期间，民警并没有停止对其进行追捕工作，多次赶赴张某位于无锡市的老家，对其家人进行思想工作，劝说张某投案自首，但其并未投案。

11月12日，十堰东岳警方得到线索，张某在无锡市高铁站购票乘车时，被当地铁路警方抓获。办案民警立即赶赴无锡市将张某带回审讯。经审讯，犯罪嫌疑人张某对其犯罪事实供认不讳。

参考资料来源：人民网-“承兑汇票”作假露馅男子涉嫌诈骗被刑拘

买卖承兑汇票是否犯法：公司或个人买卖银行承兑汇票合法吗

一般来讲，承兑后面的背书必须要以真实发生业务（合同、发票）为前提，一家接一家的往下背，但往往有些公司怕麻烦不背书，导致背书的不连贯，但也能用，只要票面不出现问题比如说假票，没有人在意的，办理贴现及托收，只看最后两家是否真实，要严格来讲不背书是不合法（公对公），如果给个人，还要找公司办理相关业务

买卖承兑汇票是否犯法：买卖银行承兑汇票到底违不违法

违法。

根据《中华人民共和国刑法》：

第一百九十四条票据诈骗罪

有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。

数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的；

（二）明知是作废的汇票、本票、支票而使用的；

（三）冒用他人的汇票、本票、支票的；

（四）签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的；

（五）汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的，依照前款的规定处罚。

扩展资料：

最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的苦于问题的解释》

(1996.12.16 法发[1996]32号)

五、根据《决定》第十二条规定，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的，构成票据诈骗罪。

个人进行票据诈骗数额在5千元以上的，属于“数额较大”;个人进行票据诈骗数额在5万元以上的，属于“数额巨大”;个人进行票据诈骗数额在10万元以上的，属于“数额特别巨大”。

单位进行票据诈骗数额在卫0万元以上的，属于“数额较大”;单位进行票据诈骗数额在30万元以上的，属于“数额巨大”;单位进行票据诈骗数额在100万元以上的，属于“数额特别巨大”。

使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗，数额较大的，以票据诈骗罪定罪处罚。

《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》2001.5.

四十三、票据诈骗案(刑法第194条第1款)

进行金融票据诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

1、个人进行金融票据诈骗，数额在五千元以上的;

2、单位进行金融票据诈骗，数额在十万元以上的

参考资料来源：百度百科-中华人民共和国刑法

买卖承兑汇票是否犯法：买卖承兑汇票的行为是不是构成犯罪

根据刑法225条规定、违反国家规定有下列情形之一扰乱市场秩序，情节严重的处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处违反所得一倍以上五倍以下罚金，情节特别严重的、处五年以上有期徒刑，并处一倍以上五倍以下罚金。
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品。
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明、以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的。
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证劵、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的。
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
结合起诉书的指控，本案被告人涉嫌的非法经营犯罪行为是把买卖承兑汇票行为界定为非法经营资金支付结算业务。辩护人认为该指控有待进一步商榷，理由如下：
1、买卖票据行为不属于“资金支付结算”行为（刑法225条第3款）
本案中被告人介绍买卖票据的目的是为了赚取利息差，买卖后的票据继续进入流通领域流通，票据本身的性质并未改变、更没有对票据进行最终清算，即不是为了“给付货币”，也不是为了“资金清算”，和结算更没有任何关系。
因此，买卖票据的行为不属于“非法从事资金结算业务”。
2、买卖承兑汇票行为的性质实为“票据中介”而票据中介的行为不属于刑法中的“违反国家规定”
　　根据刑法第225条规定，构成非法经营罪以“违反国家规定”为必要条件。因此，判断某一行为是否属于非法经营行为，必须首先对行为的违法性作出准确判断。
根据票据法的规定，票据是依法可以转让的一种权利凭证。票据中介实施的买卖银行承兑汇票和票据代理贴现行为，本质上是收取对价转让票据权利，而目前没有任何法律禁止此类行为。
根据票据法的基本原理，票据的生命在于流通性，票据背书转让越多其信用就越高，票据法鼓励票据转让流通，而不是把票据作为一种一次性的支付工具来规定，对票据转让行为不宜作法律上的否定评价。
事实上，银行承兑汇票相关的法律法规主要规范的是对银行环节业务的出票行为、银行承兑行为、银行贴现行为的规范，而对票据流转的中间环节并无限制。